Chính sách phòng chống gian lận

1. Mục tiêu

• Bảo vệ Người dùng khỏi gian lận tài chính, lạm dụng tài khoản.
• Bảo vệ tính trung thực của hệ thống đánh giá, khuyến mãi, tích điểm.
• Tuân thủ pháp luật về thương mại điện tử và phòng chống rửa tiền.

2. Hành vi bị cấm

2.1. Gian lận giao dịch

• Tạo đơn ảo, fake order để tăng đánh giá, doanh thu, hạng thành viên.
• Tự mua sản phẩm của shop mình hoặc người thân đứng tên hộ.
• Thoả thuận với Người mua/Bán khác để né phí dịch vụ (chuyển khoản ngoài, giao hàng ngoài).

2.2. Lạm dụng khuyến mãi & loyalty

• Tận dụng nhiều tài khoản nhận voucher đăng ký mới.
• Mua-trả liên tục để khai thác điểm tích luỹ.
• Sử dụng phần mềm tự động (bot) để săn voucher.

2.3. Rửa tiền & tài chính bất hợp pháp

• Sử dụng nguồn tiền không rõ ràng để nạp ví.
• Yêu cầu hoàn tiền vào tài khoản không phải của mình.
• Mọi dấu hiệu rửa tiền sẽ được chúng tôi phối hợp với cơ quan chức năng.

2.4. Lạm dụng quyền user

• Tấn công API, scraping dữ liệu, brute-force.
• Lạm dụng cơ chế khiếu nại để gây áp lực với Người bán/Nền tảng.

3. Biện pháp giám sát

• Hệ thống tự động phát hiện hành vi bất thường (rule + ML/heuristics).
• Đội ngũ vận hành review thủ công các case nghi vấn.
• Audit log mọi giao dịch tài chính, đăng nhập, thay đổi nhạy cảm.

4. Biện pháp xử lý

5. Quyền của người dùng

• Người dùng được thông báo lý do khi bị áp dụng biện pháp xử lý.
• Người dùng có quyền khiếu nại theo chính sách giải quyết khiếu nại trong 7 ngày.
• Trong thời gian khiếu nại, biện pháp tạm thời vẫn có hiệu lực để bảo vệ tài sản các bên.

6. Bảo vệ Người tố giác

• Người dùng tố giác hành vi gian lận có thiện chí được chúng tôi bảo mật danh tính ở mức cao nhất có thể.
• Chúng tôi không cung cấp thông tin Người tố giác cho bên bị tố giác trong quá trình xử lý.

7. Hợp tác với cơ quan chức năng

• Chúng tôi có thể cung cấp dữ liệu phục vụ điều tra theo yêu cầu hợp pháp của cơ quan có thẩm quyền.
• Việc cung cấp dữ liệu được ghi log và tuân thủ Chính sách quyền riêng tư.

8. Cam kết minh bạch

• Chúng tôi công bố báo cáo tổng hợp về xử lý gian lận theo định kỳ (nếu áp dụng) để tăng tính minh bạch.
• Không tiết lộ thông tin cá nhân của bên bị xử lý ngoài phạm vi cần thiết.

9. Thay đổi chính sách

• Khi có hành vi gian lận mới phát sinh, chúng tôi cập nhật chính sách kèm phiên bản mới tại Trung tâm pháp lý.